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一、产品或服务风险等级名录
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产品或服务风险等级名录 |
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风险等级 |
标的 |
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R1 |
HTH华体会平台官网部发行的R1 等级的资管产品及服务 |
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R2 |
HTH华体会平台官网部发行的R2等级的资管产品及服务 |
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R3 |
包括但不限于商品期货（除原油期货以外）及相关服务、HTH华体会平台官网部发行的R3等级的资管产品及服务 |
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R4 |
包括但不限于金融期货、期权、原油期货、承担有限风险敞口的场外衍生产品及相关服务、HTH华体会平台官网部发行的R4等级的资管产品及服务 |
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R5 |
包括但不限于承担无限风险敞口的场外衍生产品及相关服务、HTH华体会平台官网部发行的R5等级的资管产品及服务 |
注：公司HTH华体会平台官网计划的分级参考基金业协会及相关产品备案机构标准
二、投资者分类
（一）符合下列条件之一的是I类专业投资者：
1．经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
2．上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司HTH华体会平台官网产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司HTH华体会平台官网产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。
3．社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。
（二）符合下列条件的自然人和机构是II类专业投资者：
1．同时满足以下条件的机构投资者：
① 最近1年的财务报表，体现最近1年末净资产不低于2000万元。
② 加盖有效印章的金融资产证明，体现最近1年末金融资产[ 金融资产：银行存款、股票、债券、基金份额、HTH华体会平台官网计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。]不低于1000万元。
③ 加盖有效印章的投资经历证明，体现具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
2．同时满足以下条件的自然人投资者：
① 【HTH华体会平台官网】近一个月本人的金融资产证明文件，体现金融资产不低于500万元；近3年收入证明，体现个人年均收入不低于50万元。
② 【HTH华体会平台官网】加盖有效印章的投资经历证明，体现具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历；加盖有效印章的工作证明，体现具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历；加盖有效印章的工作证明，体现为“证券公司，期货公司，基金管理公司及其子公司，商业银行，保险公司，信托公司，财务公司”，“经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人”的高级管理人员；职业资格证书复印件及加盖有效印章的工作证明，证明已获得职业资格认证且为从事金融相关业务的注册会计师、律师。
（三）符合下列条件的普通投资者转化而成的专业投资者是III类专业投资者：
1．同时满足以下条件的机构投资者：
① 最近1年的财务报表，体现最近1年末净资产不低于1000万元。
② 加盖有效印章的金融资产证明，体现最近1年末金融资产不低于500万元。
③ 加盖有效印章的投资经历证明，体现具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
2．同时满足以下条件的自然人投资者：
① 【HTH华体会平台官网】金融资产证明文件，体现金融资产不低于300万元；近3年收入证明，体现个人年均收入不低于30万元。
② 【HTH华体会平台官网】加盖有效印章的投资经历证明，体现具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历；加盖有效印章的工作证明，体现具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历。
（四）普通投资者：
专业投资者之外的投资者均为普通投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。
普通投资者按其风险承受能力划分为五类，由低至高分别为C1（含风险承受能力最低类别）、C2、C3、C4、C5类。
风险承受能力为C1类的自然人投资者，符合以下情形之一的，为风险承受能力最低类别的投资者：
1．不具有完全民事行为能力；
2．没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；
3．法律、行政法规规定的其他情形。
三、适当性匹配管理
投资者风险承受能力等级与产品或服务风险等级的匹配如下：
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投资者分类 |
风险承受能力等级 |
可购买或接受的产品或服务的风险等级 |
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普通投资者 |
C1类投资者(风险承受能力类别) |
只可购买或接受R1风险等级的产品或服务 |
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C1类投资者(不含最低风险承受能力类别) |
可购买或接受R1风险等级的产品或服务 |
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C2类投资者 |
可购买或接受R1、R2风险等级的产品或服务 |
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C3 |
可购买或接受R1、R2、R3风险等级的产品或服务 |
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C4 |
可购买或接受R1、R2、R3、R4风险等级的产品或服务 |
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C5 |
可购买或接受R1、R2、R3、R4、R5风险等级的产品或服务 |
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专业投资者 |
可购买或接受所有风险等级的产品或服务 |
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您应充分知晓，公司对您的适当性匹配意见不代表您符合相应准入条件，不表明公司对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或保证。
您应充分知晓，公司履行投资者适当性职责不能取代您的投资判断，不会降低产品或服务的固有风险，也不会影响您依法应当承担的投资风险、履约责任以及费用。
您应充分知晓，您应在审慎考察产品或者服务的特征及风险，进行充分风险评估，综合考虑自身风险承受能力与公司提出的适当性匹配意见的基础上，独立做出投资决策并独立承担投资风险。
您应充分知晓，投资者应当对其提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责，并配合公司/工作人员进行投资者适当性评估、分类及匹配管理等工作。
您应充分知晓，投资者不按照规定提供相关信息，或提供信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任，同时公司/工作人员有权拒绝向其销售产品或者提供服务。
